南京2021年7月16日 /美通社/ -- 数字化转型，金融监管强化，数据安全立法……在这样的时代背景下，监管与合规科技公司正在中国强势生长。

2021年一季度的金融监管政策信息大致有120余项（不局限于具体政策文件），其中央行30项、银保监会40项、证监会35项以及其它15项，且整体政策基调以严为主（和去年同期相比），2021年金融监管可谓是“铁腕开局”。

越来越多的公司希望利用最新科技手段服务自身监管和合规需要。围绕这些需求，很多初创企业为监管合规提供更多的数据和有效解决方案，目标是简化和优化对法律合规、风险、财务报表和数据等进行的管理活动。这类公司被称为监管科技（Regtech）类公司，是金融科技公司的重要组成部分。在过去的五年中，共有317个监管科技类公司获得投资，募资总额已达到23亿美元。范围涵盖金融服务，如供应商风险管理、网络安全、环境保护等诸多领域。

在此背景下，超募科技应运而生。为了面对不断变化的监管新环境，私募、券商、银行等金融机构所背负的合规成本和人力成本等日益沉重，超募科技则结合人工智能、区块链、云和大数据的新技术，利用智能化、云化的手段为金融机构的交易监控、审计等降低成本以及增强合规，提供更好的解决方案，提高流程效率。近期，超募科技CEO杨修一先生接受了FOF Global的独家专访，介绍了在当前新监管环境下超募科技如何应对金融新技术合规，并分享了超募科技的背后故事。以下为访谈实录：

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“超募科技提前布局，到未来监管提出来的那一刻，我觉得我们会有一个更成熟的解决方案去响应。”

FOF Global：请您简单介绍一下超募科技，包括其提供的主要产品和服务。

杨修一：超募科技专注于整个金融行业做监管合规性的技术解决方案。根据行业实用性，基于业务流程和用户的实际工作场景，创新定制由小的“工具”逐步拓展到整体解决方案。

起步阶段我们围绕私募投资细分领域的监管合规，当技术发展和业务体量上去了之后，会慢慢跨到其他持牌金融机构，比如证券、银行等。目前产品均围绕私募投资机构募投管退相关的业务场景，产品有三个：

• 一是虚拟云盘（VDR），主要是针对投资机构募资和企业融资流程提供安全性和私密性；通过分配给交易角色不同的权限、一键添加数字加密水印、微信限时邀请链接和区块链追溯等功能；
• 二是审计助手，基于对尽调中的财务和审计痛点的智能尽调平台，提供“发票级颗粒度”数据智能分析系统，为企业和投资机构提供企业财务分析和风控系统，提升企业内控及风险监控水平；
• 三是私募基金AI合规助手。通过整合私募基金监管，合规和自律相关的法律法规数据，监管处罚数据，案件数据等，利用人工智能的语义分析和知识图谱技术进行关联，可实现跨维度内容查询、联想和分析，实现从监管要求、监管红线、行业处罚、司法案件等多层次的合规、内控、案防管理闭环。为行业的合规风控人员和监管机构提供“AI大脑”，辅助提升工作准确度和效率。

我们依托北京知名的私募基金行业媒体平台，可以覆盖的一定的行业客户，同时也组建了从华为出来的技术团队和南京大学智能研究院的研发团队，这个项目结合了行业资源、专业认知和创新技术。

FOF Global：目前的产品线如何获得数据，又如何保证数据安全？

杨修一：虚拟云盘在境内境外我们分别选择了阿里云、亚马逊AWS这两家头部的公有云合作伙伴，并且也选择了为最头部的企业提供顶层技术等产品服务。政府引导基金等对数据安全要求更高的客户，我们提供私有化部署的选择，数据可以部署在他们自己的服务器上，以此来保证数据存储和安全。

关于财务审计小工具，在尽调过程当中，数据直接用于分析，只保留分析结果，不保留中间过程的财务数据。分析结果并不上网，只是给予甲方和我们来共同一起做审计的工作。一些被尽调企业的财务票证数据不完整，通过我们的技术手段拿到票证数据之后，还要再去跟他的财务信息去做佐证和分析，包括在销售端和采购端的进项和出项发票数据。这种全财务凭证覆盖是远远高于目前头部四大审计机构所能做到的。

产品AI合规助手的数据来源主要两个方面，一个是静态的数据，即法律法规等监管文本；另一个是动态数据，即大家在合规过程中遇到的问题和答案，大家都关心哪些问题，哪些答案是被普遍接受的等等。

文章来源：《环境技术》 网址: http://www.hjjszz.cn/zonghexinwen/2021/0716/1903.html

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